Corporate Governance – Struktur und Gremien von Sanitas

Corporate Governance – Struktur und Gremien von Sanitas

Die Sanitas Gruppe legt grossen Wert auf eine gute Corporate Governance und hat transparente Regeln definiert, nach denen das Unternehmen geführt und beaufsichtigt wird. Mit ihrer offenen Information über Strukturen, Gremien und Kontrollverfahren trägt die Sanitas Gruppe zur Verbesserung der Vertrauensbeziehung zu ihren Kunden, Partnern, Aufsichtsbehörden und Mitarbeitenden bei. 

Unternehmensstruktur
Die Sanitas Gruppe ist eine der führenden Krankenversicherungen der Schweiz. Als Stiftung 1958 gegründet, verfolgt sie den Zweck, die wirtschaftlichen Folgen von Krankheit, Unfall, Mutterschaft, Invalidität und Tod zu versichern. Heute besteht die Sanitas Gruppe aus der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung), der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) und sechs operativen Aktiengesellschaften. Von diesen betreiben drei das Krankengrundversicherungsgeschäft nach KVG (Sanitas Grundversicherungen AG, Wincare Versicherungen AG, Compact Grundversicherungen AG) und zwei das Krankenzusatzversicherungsgeschäft nach VVG (Sanitas Privatversicherungen AG, Wincare Zusatzversicherungen AG). Eine Gesellschaft, die Corporate Private Care AG, ist auf das Unternehmensgeschäft spezialisiert.

Die Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) hält 100 Prozent der Aktien der Sanitas Beteiligungen AG (Holding), die direkt oder indirekt sämtliche operativen Gesellschaften hält. Dazu zählt namentlich auch eine Beteiligung von 50 Prozent an der Sanacare AG, die auf Managed-Care-Modelle spezialisiert ist.

Sämtliche Aktien der erwähnten Gesellschaften werden nicht an der Börse gehandelt.

Organigramm der Sanitas Gruppe (Stand 31. Dezember 2016)

Unternehmensgremien
Die interne Organisation zwischen dem Stiftungsrat der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung), dem Verwaltungsrat der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) und der Geschäftsleitung ist reglementarisch festgelegt und wird regelmässig überarbeitet. Zwischen den einzelnen Gruppengesellschaften bestehen Dienstleistungsvereinbarungen.

Die Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) hält 100 Prozent der Aktien der Sanitas Beteiligungen AG (Holding). Der Stiftungsrat der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) umfasst zurzeit 16 Mitglieder. Als oberstes Gremium der Sanitas Gruppe ist er verantwortlich für das Leitbild und die Unternehmenspolitik. Die Mitglieder des Stiftungsrats werden jeweils für die Dauer eines Jahres gewählt. Im Geschäftsjahr 2016 gab es gegenüber 2015 im Stiftungsrat keine personellen Veränderungen. Die Stiftung kann neben ihrer Rolle als Aktionärin der Sanitas Beteiligungen AG auch eigene nicht gewinnorientierte Engagements im Rahmen des Stiftungsinteresses führen.

Mitglieder der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung)
Stand 31. Dezember 2016  

  • Prof. em. Dr. Felix Gutzwiller, Präsident (seit 2015, Mitglied seit 2000)
  • Jens Alder, Mitglied (seit 2009)
  • Nadine Balkanyi-Nordmann, Mitglied (seit 2013)
  • Peter Burkard, Mitglied (seit 2004)
  • Ueli Dietiker, Mitglied (seit 2008)
  • Joachim Eder, Mitglied (seit 2015)
  • Dr. Ivo Furrer, Mitglied (seit 2012)
  • Dr. Patrick R. Gschwend, Mitglied (seit 2004)
  • Jürg Hafner, Mitglied (seit 2004)
  • Ralph Jeitziner, Mitglied (seit 1999)
  • Dr. Catrina Luchsinger Gähwiler, Mitglied (seit 2015)
  • Manfred Manser, Mitglied (seit 2015)
  • Clemens Markstein, Mitglied (seit 2011)
  • Dr. Andreas Schönenberger, Mitglied (seit 2015)
  • Dr. Luca Stäger, Mitglied (seit 2015)
  • Monika Walser, Mitglied (seit 2013)

  • Prof. Dr. René Beneš, Ehrenpräsident des Sanitas Stiftungsrates
  • Klaus Freitag, Ehrenpräsident des Sanitas Stiftungsrates
  • Kurt Wilhelm, Ehrenpräsident des Sanitas Stiftungsrates

Die Sanitas Beteiligungen AG (Holding) hält sämtliche Aktien der operativ tätigen Gesellschaften der Sanitas Gruppe. Die Verwaltungsräte der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) werden aufgrund eines Kompetenzmodells rekrutiert. Zurzeit besteht der Verwaltungsrat aus sieben Mitgliedern, die im Interesse der Sanitas Gruppe zur Unabhängigkeit verpflichtet sind. In die Kompetenz der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) fallen unter anderem die strategische Führung der operativ tätigen Gesellschaften, die Ernennung und Überwachung der Geschäftsleitung sowie die Genehmigung des Geschäftsberichts und der Jahresrechnung. Der Verwaltungsrat der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) hat aus seiner Mitte drei Ausschüsse gebildet, das Nomination & Compensation Committee, das Audit Committee und das Business Development Committee.

Nomination & Compensation Committee
Das Nomination & Compensation Committee bereitet die vom Gesamtverwaltungsrat zu entscheidenden Geschäfte vor und stellt allenfalls Antrag betreffend Definition der Rekrutierungs- und Evaluationsprozesse von Verwaltungsrat, CEO und Geschäftsleitung, jährliche Leistungsbeurteilung des CEO, Erarbeitung und jährliche Überprüfung des Entschädigungsmodells sowie Personal- und Nachfolgeplanung.

Mitglieder des Nomination & Compensation Committee 
Stand 31. Dezember 2016

  • Jens Alder, Vorsitzender
  • Monika Walser, Mitglied
  • Dr. Luca Stäger, Mitglied


Audit Committee

Das Audit Committee bereitet die vom Gesamtverwaltungsrat zu entscheidenden Geschäfte vor und stellt allenfalls Antrag betreffend Ausgestaltung des Rechnungswesens, Eigenkapitalbewirtschaftung, Finanzkontrolle sowie Finanzplanung, konsolidierte Jahresrechnung der Sanitas Gruppe, Budgetierung, Anlagestrategie und Anlagereglement, Corporate Governance, Risikomanagement, Datenschutz und Informationssicherheitspolitik sowie die Beurteilung der Funktionsfähigkeit der Kontrollsysteme und des Risikomanagements. Darüber hinaus erfüllt das Audit Committee als selbstständige Aufgaben die Führung der internen Revision sowie die Zusammenarbeit mit den externen Revisoren.

Mitglieder des Audit Committee 
Stand 31. Dezember 2016

  • Ueli Dietiker, Vorsitzender
  • Jens Alder, Mitglied
  • Nadine Balkanyi-Nordmann, Mitglied


Business Development Committee 

Das Business Development Committee berät Anträge der Geschäftsleitung an den Gesamtverwaltungsrat im Zusammenhang mit der Digitalisierungsstrategie der Sanitas Gruppe und formuliert entsprechende Empfehlungen an den Gesamtverwaltungsrat. Darüber hinaus überwacht das Business Development Committee als selbstständige Aufgabe die Weiterentwicklung und Umsetzung der Digitalisierungsstrategie, stellt die Konformität der an den Gesamtverwaltungsrat gestellten Anträge der Geschäftsleitung mit der Digitalisierungsstrategie sicher und kann weitere Themen im Zusammenhang mit der Digitalisierungsstrategie beraten.

Mitglieder des Business Development Committee 
Stand 31. Dezember 2016

  • Jens Alder, Vorsitzender
  • Dr. Ivo Furrer, Mitglied
  • Dr. Andreas Schönenberger, Mitglied


Verwaltungsrat

Die Mitglieder des Verwaltungsrats werden jeweils für die Dauer eines Jahres gewählt. Im Geschäftsjahr 2016 gab es gegenüber 2015 im Verwaltungsrat keine personellen Veränderungen.

Mitglieder des Verwaltungsrats der Sanitas Beteiligungen AG (Holding)

Stand 31. Dezember 2016


Jens Alder

  • Präsident (seit 2009)
  • Sanitas Committee: Vorsitz Nomination & Compensation Committee, Vorsitz Business Development Committee und Mitglied Audit Committee
  • Dipl. Ing. ETH Zürich / MBA
  • Aktuelle Tätigkeit: Verschiedene Verwaltungsratsmandate in der Schweiz und im Ausland
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsratspräsident Goldbach Group AG; Verwaltungsrat Goldbach Media (Switzerland) AG; Verwaltungsratspräsident Alpiq Holding SA; Aufsichtsratsvorsitzender ColVisTec AG, Deutschland; Board Member CA Technologies, USA; Gesellschafter Jens Alder Consulting GmbH


Nadine Balkanyi-Nordmann

  • Mitglied (seit 2013)
  • Sanitas Committee: Mitglied Audit Committee
  • Rechtsanwältin, LL.M.
  • Aktuelle Tätigkeit: CEO Lexperience AG
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrätin Lexperience AG; Stiftungsrätin Züsy + Daniel Guggenheim Stiftung


Ueli Dietiker

  • Mitglied (seit 2008)
  • Sanitas Committee: Vorsitz Audit Committee
  • Dipl. Wirtschaftsprüfer
  • Aktuelle Tätigkeit: Verschiedene Mandate als Verwaltungsratspräsident und Spezialprojekte in der Swisscom-Gruppe
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Swiss Life AG; Verwaltungsrat Swiss Life Holding AG; Verwaltungsrat Zuckermühle Rupperswil AG; Verwaltungsrat Thunerseespiele AG; Verwaltungsrat Thunerseespiele Management AG; Verwaltungsrat BLS AG; Verwaltungsrat BLS Netz AG;  Stiftungsrat Renaissance PME fondation suisse de placement; Verwaltungsrat Heimatland Verlag AG


Dr. Ivo Furrer 

  • Vizepräsident (seit 2015) und Mitglied (seit 2012)
  • Sanitas Committee: Mitglied Business Development Committee
  • Dr. iur.
  • Aktuelle Tätigkeit: CEO Schweiz und Mitglied der Konzernleitung bei Swiss Life
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Mitglied des Vorstands Valiant AG; Vizepräsident Finanzmarktaufsicht (FMA) Liechtenstein; Mitglied des Aufsichtsrats Greater Zurich Area; Mitglied des Stiftungsrats Zürcher Handelskammer; Mitglied des Vorstands Stiftung für Kinder in der Schweiz; Generaldirektor Swiss Life Holding AG; Verwaltungsrat Swiss Life International Holding AG; Verwaltungsrat Swiss Life Schweiz Holding AG; Verwaltungsrat Swiss Life Investment Management Holding AG; Verwaltungsrat Swiss Life Pension Services AG; Generaldirektor Swiss Life AG; Verwaltungsratspräsident Swiss Life Lab AG; Verwaltungsrat SOBRADO Software AG; Verwaltungsratspräsident Swiss Life Select Schweiz AG; Verwaltungsratspräsident aXenta AG; Verwaltungsratsvizepräsident Valiant Bank AG; Verwaltungsratsvizepräsident Valiant Holding AG; Mitglied des Vorstands im Schweizerischen Versicherungsverbands SVV; Stiftungsrat Palladio Stiftung; Stiftungsrat Zoo Stiftung Zürich


Dr. Andreas Schönenberger

  • Mitglied (seit 2015)
  • Sanitas Committee: Mitglied Business Development Committee
  • Dipl. Phys. ETH; Dr. sc. nat. ETH; MBA London Business School
  • Aktuelle Tätigkeit: CEO und Verwaltungsratsdelegierter Salt Mobile SA
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Beirat Swiss Automotive Group; Geschäftsleitungsausschuss Universität St. Gallen (MCM-Institut); Inhaber atSpeed Dr. Andreas Schönenberger


Dr. Luca Stäger 

  • Mitglied (seit 2015)
  • Sanitas Committee: Mitglied Nomination & Compensation Committee
  • Dr. oec. HSG
  • Aktuelle Tätigkeit: CEO Tertianum GruppeWeitere
  • Tätigkeiten und Mandate: Präsident des Verwaltungsrates des Schweizer Paraplegiker Zentrums, Nottwil; Mitglied des Stiftungsrates der Schweizer Paraplegiker Stiftung, Nottwil; Mitglied des Verwaltungsrates der Clinica Luganese SA Lugano; Delegierter Patria Genossenschaft; Stiftungsrat der Stiftung Hochschulsport Schweiz; Verwaltungsratspräsident Résidence Bel-Horizon Sàrl; Verwaltungsratspräsident Leora Sàrl; Verwaltungsratspräsident Les Tourelles Sàrl; Verwaltungsratspräsident Résidence du Bourg SA; Verwaltungsratspräsident Résidence Joli Automne SA; Verwaltungsratspräsident Tertianum Romandie Management SA; Verwaltungsratspräsident Hôtel Résidence Bristol SA; Verwaltungsratspräsident Le Manoir AG; Verwaltungsratspräsident La Fontaine SA; Verwaltungsratspräsident Clos Dercher SA; Verwaltungsratspräsident Résidence le Pacific SA; Verwaltungsratspräsident Quality Inside SA; Verwaltungsratspräsident Résidence l‘Eaudine SA; Stiftungsratspräsident Fondation Espace; Verwaltungsratspräsident Home Médicalisé Vert-Bois SA; Verwaltungsratspräsident La Résidence des Marronnieres SA; Verwaltungsratspräsident Résidence de la Jardinerie SA; Verwaltungsratspräsident SEMIOcafe AG; Verwaltungsratspräsident Vitadomo AG; Verwaltungsratspräsident Perlavita AG; Verwaltungsratspräsident Perlavita Rosenau AG; Stiftungsrat Swiss University Sports Foundation; Stiftungsrat Viventis Stiftung


Monika Walser

  • Mitglied (seit 2013)
  • Sanitas Committee: Mitglied Nomination & Compensation Committee
  • Lehrdiplom Lehrerseminar; MS in Rhetoric and Technical Communication und MS in Executive Management Communication
  • Aktuelle Tätigkeit: CEO de Sede AG und Delegierte des Verwaltungsrats; Inhaberin WAEGA-Group AG
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrätin Orior AG; Verwaltungsrätin Carletto SA; Verwaltungsrätin Carletto Management SA; Verwaltungsrätin Carletto International SA; Verwaltungsrätin Kuhn Rikon AG; Stiftungsrätin Pensionskasse de Sede AG

Die Geschäftsleitung unter dem Vorsitz des CEO ist für die Führung aller operativen Gesellschaften verantwortlich. Sie setzt die Strategie des Verwaltungsrats der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) um und sorgt für eine zielgerichtete Führung und Entwicklung der Sanitas Gruppe. Die Geschäftsleitung wird vom Verwaltungsrat der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) ernannt und besteht zurzeit aus sieben Mitgliedern. Kein Mitglied der Geschäftsleitung gehört dem Verwaltungsrat der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) an. Im Geschäftsjahr 2016 gab es gegenüber 2015 in der Geschäftsleitung keine personellen Veränderungen.

Mitglieder der Geschäftsleitung
Stand 31. Dezember 2016


Otto Bitterli CEO

  • (seit 2002 Mitglied, seit 2005 CEO)
  • lic. rer. publ. HSG
  • Werdegang: Verschiedene Leitungsfunktionen bei der Winterthur Schweizerische Versicherungs-Gesellschaft und im Schweizerischen Versicherungsverband SVV
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsratspräsident Sanitas Grundversicherungen AG; Verwaltungsratspräsident Sanitas Privatversicherungen AG; Verwaltungsratspräsident Wincare Versicherungen AG; Verwaltungsratspräsident Wincare Zusatzversicherungen AG; Verwaltungsratspräsident Compact Grundversicherungen AG; Verwaltungsratspräsident Corporate Private Care AG; Verwaltungsratspräsident Maxi Care Versicherungen AG; Präsident Ausschuss Kranken/Unfall im Schweizerischen Versicherungsverband; Vorstandsmitglied curafutura; Verwaltungsrat Europ Assistance (Schweiz) AG
     

Dr. Gabor P. Blechta

  • Mitglied (seit 2015)
  • Leiter Geschäftsbereich Risiko Management & Compliance
  • PD Dr. iur.
  • Werdegang: Verschiedene Leitungs- und Konzernleitungsfunktionen (Zurich Versicherungsgruppe, Julius Bär Investment Fonds, Winterthur International, UBS AG, Sulzer Medica); verschiedene Beratungs- und Private-Equity-Gesellschaften
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Compact Grundversicherungen AG; Privatdozent und Lehrbeauftragter an der Rechtswissenschaftlichen Fakultät Université de Fribourg; Stiftungsrat Stiftung für Kinder in der Schweiz, Hergiswil; Verwaltungsrat Debitoris AG; Verwaltungsrat Consortia AG; Verwaltungsrat Premium Waters AG; Konsulent Kaufmann Rüedi Rechtsanwälte AG
     

Emanuele Diquattro

  • Mitglied (seit 2012)
  • Leiter Geschäftsbereich Vertrieb & Marketing
  • Master of Advanced Studies in Business Engineering; eidg. dipl. Betriebswirtschafter
  • Werdegang: Leiter Bereich Business Engineering & ICT; Leiter IT-Architektur & Prozessmanagement bei der Sanitas Gruppe; verschiedene Projektleitungsfunktionen bei der Sanitas Gruppe
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Wincare Versicherungen AG; Verwaltungsrat Wincare Zusatzversicherungen AG; Geschäftsführer Sanitas Grundversicherungen AG, Geschäftsführer Sanitas Privatversicherungen AG; Geschäftsführer Corporate Private Care AG; Verwaltungsrat Infocentric Research AG
     

Christof Gerber

  • Mitglied (seit 2011)
  • Leiter Geschäftsbereich Produkte
  • lic. rer. pol.
  • Werdegang: Leiter Departement Services & Segmente; Projektleiter in der Unternehmensentwicklung der Sanitas Gruppe; Mitinhaber und betriebswirtschaftlicher Geschäftsführer eines medizinisch-technischen KMU; Berater in der Managementberatungsfirma Accenture AG
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Sanitas Grundversicherungen AG; Verwaltungsrat Sanitas Privatversicherungen AG; Geschäftsführer Compact Grundversicherungen AG; Verwaltungsrat HSK Einkaufsgemeinschaft AG; Verwaltungsrat Maxi Care Versicherungen AG; Verwaltungsrat Aktiengesellschaft BAKO
     

Sanjay Singh

  • Mitglied (seit 2011)
  • Leiter Geschäftsbereich Leistungen & Kundenberatung
  • Betriebsökonom HWV und Executive MBA
  • Werdegang: Leiter Departement Leistungen; Assistent des CEO und Bereichsleiter Strategieentwicklung bei der Privatklinikgruppe Hirslanden
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Sanitas Grundversicherungen AG; Verwaltungsrat Sanitas Privatversicherungen AG; Verwaltungsrat Sanacare AG; Verwaltungsrat MediData AG; Geschäftsführer Wincare Versicherungen AG; Geschäftsführer Wincare Zusatzversicherungen AG; Verwaltungsrat Einkaufsgemeinschaft HSK AG; Mitglied Forum Datenaustausch; Stiftungsrat Zürcherische Winkelriedstiftung; Stiftungsrat Alters- und Hinterbliebenenversicherung der Sanitas Krankenversicherung (AHS)
     

Lukas Vogt

  • Mitglied (seit 2015)
  • Leiter Geschäftsbereich Business Development
  • B.A. Universität St. Gallen und MBA INSEAD Business School Singapur
  • Werdegang: Unternehmensberater bei McKinsey & Company
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: keine
     

Wolfgang Wandhoven

  • Mitglied (seit 2013)
  • Leiter Geschäftsbereich Finanzen
  • Diplom-Physiker und MBA INSEAD Business School Fontainebleau
  • Werdegang: Leiter Departement Produkte & Finanzen bei Sanitas; Beauftragter der Finma mit Organfunktion (Assura SA, Figéas SA, Divesa Holding SA); CFO und COO NewRE; CFO Bâloise Group; Unternehmensberater in der Schweiz und in Deutschland
  • Weitere Tätigkeiten und Mandate: Verwaltungsrat Wincare Versicherungen AG; Verwaltungsrat Wincare Zusatzversicherungen AG; Verwaltungsrat Compact Grundversicherungen AG; Verwaltungsrat Corporate Private Care AG; Stiftungsratspräsident Alters- und Hinterbliebenenversicherung der Sanitas Krankenversicherung (AHS)

Der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) unterstehen formal sechs operative Gesellschaften mit je einem Verwaltungsratspräsidenten, Verwaltungsräten und einem Geschäftsführer oder einer Geschäftsleitung. Zwischen den operativen Gesellschaften bestehen Dienstleistungsvereinbarungen.

Organe der operativen Gesellschaften 
Stand 31. Dezember 2016

Sanitas Grundversicherungen AG

  • Verwaltungsrat: Otto Bitterli (Präsident), Christof Gerber (Mitglied), Sanjay Singh (Mitglied)
  • Geschäftsführung: Emanuele Diquattro

Sanitas Privatversicherungen AG

  • Verwaltungsrat: Otto Bitterli (Präsident), Christof Gerber (Mitglied), Sanjay Singh (Mitglied)
  • Geschäftsführung: Emanuele Diquattro

Compact Grundversicherungen AG

  • Verwaltungsrat: Otto Bitterli (Präsident), Wolfgang Wandhoven (Mitglied), Gabor P. Blechta (Mitglied und Sekretär)
  • Geschäftsführung: Christof Gerber

Seit dem 25. November 2016 verfügen die Sanitas Grundversicherungen AG, die Sanitas Privatversicherungen AG und die Compact Grundversicherungen AG über eine einheitliche Organstruktur. Der Verwaltungsrat und die Geschäftsleitung sind in diesen Gesellschaften wie folgt besetzt:

Verwaltungsrat

Jens Alder (Präsident), Ivo Furrer (Vizepräsident), Nadine Balkanyi-Nordmann (Mitglied), Ueli Dietiker (Mitglied), Andreas Schönenberger (Mitglied), Luca Stäger (Mitglied), Monika Walser (Mitglied), Gabor P. Blechta (Sekretär, Nichtmitglied)

Geschäftsleitung

  • Vorsitzender: Otto Bitterli
  • Mitglieder: Gabor P. Blechta, Emanuele Diquattro, Christof Gerber, Sanjay Singh, Lukas Vogt, Wolfgang Wandhoven

Wincare Versicherungen AG

  • Verwaltungsrat: Otto Bitterli (Präsident), Emanuele Diquattro (Mitglied), Wolfgang Wandhoven (Mitglied)
  • Geschäftsführung: Sanjay Singh

Wincare Zusatzversicherungen AG

  • Verwaltungsrat: Otto Bitterli (Präsident), Emanuele Diquattro (Mitglied), Wolfgang Wandhoven (Mitglied)
  • Geschäftsführung: Sanjay Singh

Corporate Private Care AG

  • Verwaltungsrat: Otto Bitterli (Präsident), Daniel Fluri (Mitglied), Stefan Mächler (Mitglied), Wolfgang Wandhoven (Mitglied)
  • Geschäftsführung: Emanuele Diquattro

Stiftungsrat 
Die Mitglieder des Stiftungsrats der Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) erhalten für ihre Tätigkeit ein Sitzungsgeld. Sie haben zudem Anspruch auf Rückerstattung der zur Erfüllung ihrer Funktion aufgewendeten Auslagen. Für den Stiftungsrat gibt es kein Bonusprogramm.

  • Barauszahlungen 2016: 123‘032 Franken
  • Sonstige Auszahlungen 2016: keine
  • Gesamte Aufwendungen 2016: 123‘032 Franken

Verwaltungsrat 
Die Mitglieder des Verwaltungsrats der Sanitas Beteiligungen AG (Holding) erhalten für ihre Tätigkeit eine marktgerechte pauschale Vergütung. Für den Verwaltungsrat gibt es kein Bonusprogramm und es bestehen keine Beteiligungsprogramme an den Aktiengesellschaften.

  • Barauszahlungen 2016: 433‘500 Franken
  • Sonstige Auszahlungen 2016: 5970 Franken
  • Gesamte Aufwendungen 2016: 439‘470 Franken

 

Die höchste Entschädigung ging an den Verwaltungsratspräsidenten.

 

  • Barauszahlungen 2016: 150‘500 Franken
  • Sonstige Auszahlungen 2016: 5970 Franken
  • Gesamte Aufwendungen 2016: 156‘470 Franken

Geschäftsleitung
Die Mitglieder der Geschäftsleitung erhalten zusätzlich zu ihrem festen Gehalt einen variablen Lohnanteil. Dieser bemisst sich nach dem Ergebnis der gesamten Gruppe und dem Grad der Zielerreichung (Unternehmensziele und individuelle Ziele). Es bestehen keine Beteiligungsprogramme an den Aktiengesellschaften. Das Entschädigungsmodell sowie die gesamthaft auszuschüttende Summe für den variablen Lohnanteil werden nach Vorberatung durch das Nomination & Compensation Committee vom Verwaltungsrat genehmigt.

  • Barauszahlungen 2016: 2‘425‘841 Franken
  • Pensionskassenbeiträge 2016: 389‘757 Franken
  • Sonstige Auszahlungen 2016: 61‘041 Franken
  • Gesamte Aufwendungen 2016: 2‘876‘639 Franken

 

Die höchste Entschädigung ging an den CEO.

 

  • Barauszahlungen 2016: 537‘545 Franken
  • Pensionskassenbeiträge 2016: 114‘694 Franken
  • Sonstige Auszahlungen 2016: 11‘058 Franken
  • Gesamte Aufwendungen 2016: 663‘297 Franken

Risikomanagement und Internes Kontrollsystem
Die Sanitas Gruppe misst dem Risikomanagement und dem Internen Kontrollsystem (IKS) grosse Bedeutung zu. Diese bilden einen Bestandteil der strategischen Planungsprozesse. Die Sanitas Gruppe hat ein ihren Geschäftsverhältnissen angemessenes Integrales Risikomanagementsystem implementiert und die erforderlichen Dokumentations- und Reportingprozesse sichergestellt. Unter das Risikomanagementsystem fällt die Gesamtheit aller Massnahmen, die dazu dienen, Risiken zu erkennen, zu bewerten und zu steuern.

Die Risiken werden unternehmensweit systematisch erhoben, koordiniert und regelmässig überwacht. Die Geschäftsleitung, das Audit Committee und der Verwaltungsrat werden periodisch über die strategischen und operativen Risiken, deren Entwicklung und die eingeleiteten Massnahmen informiert.

Das IKS erfasst die Risiken der operativen Geschäftsprozesse. Es überprüft vor allem die finanzielle Berichterstattung sowie die Einhaltung der gesetzlichen, regulatorischen und betrieblichen Auflagen. Risikomanagement und IKS werden durch die Interne Revision auf ihre Wirksamkeit hin überprüft.

Mit dem Abschluss von Versicherungen geht die Sanitas Gruppe gegenüber ihren Kundinnen und Kunden langfristige Verpflichtungen ein. Finanzielle Nachhaltigkeit erfordert, dass die Sanitas Gruppe ihre Verpflichtungen stets mit hoher Sicherheit erfüllen kann. Sie muss deshalb über ausreichende Rückstellungen und genügend Eigenkapital verfügen. Die Massnahmen zur Gewährleistung der finanziellen Nachhaltigkeit sind darum insbesondere mit dem Risikomanagement der Sanitas Gruppe eng verknüpft.

Solvenzanforderungen 
Solvenzanforderungen definieren die Eigenmittel, die ein Versicherer benötigt, um die eingegangenen Risiken bei deren Eintritt mit hoher Sicherheit zu decken. Die Solvenz von Krankenversicherungen wird durch die Aufsichtsbehörden nach verschiedenen Methoden beurteilt. Dabei wird zwischen den Bereichen soziale Krankenversicherung (Krankenversicherungen nach dem Bundesgesetz über die Krankenversicherung, KVG) und Krankenzusatzversicherung (Krankenzusatzversicherungen nach dem Bundesgesetz über den Versicherungsvertrag, VVG) unterschieden.

Soziale Krankenversicherungen sind gemäss Bundesgesetz über die Krankenversicherung (KVG) vom 18. März 1994 zur Bildung ausreichender Reserven verpflichtet, deren Sollbetrag jenem Wert entspricht, den die Reserven im Laufe eines Jahres mit einer Sicherheit von 99 Prozent nicht unterschreiten. Dieser Wert muss von den Krankenversicherern bis zum Jahr 2017 erreicht werden. Bis dahin müssen die Krankenversicherungen über die sogenannten Sicherheitsreserven nach altem Recht verfügen.

Krankenversicherungen, die das Zusatzversicherungsgeschäft betreiben, sind verpflichtet, die Solvenzanforderungen gemäss dem Bundesgesetz betreffend die Aufsicht über Versicherungsunternehmen (Versicherungsaufsichtsgesetz, VAG) vom 17. Dezember 2004 zu erfüllen. Dabei muss das Versicherungsunternehmen über ausreichend freie und unbelastete Eigenmittel für seine gesamte Tätigkeit verfügen (Solvabilitätsspanne). Die Einzelheiten sind in der Verordnung über die Beaufsichtigung von privaten Versicherungsunternehmen (Aufsichtsverordnung, AVO) vom 9. November 2005 geregelt. Die Solvabilität wird nach Massgabe des Geschäftsumfangs und der anrechenbaren Eigenmittel (Solvabilität 1) sowie nach der Massgabe der Risiken, denen das Versicherungsgeschäft ausgesetzt ist (Schweizer Solvenztest, SST), ermittelt.

Die Sanitas Gruppe sowie die Sanitas Gesellschaften erfüllen die gesetzlichen Kapitalanforderungen per 31. Dezember 2016.

Anlagestrategie
Der Verwaltungsrat ist für die Anlagestrategie verantwortlich. Diese beruht auf dem Asset-and-Liability-Konzept, das verlangt, dass Kapitalanlagen (Assets) und Verpflichtungen (Liabilities) bezüglich Eigenschaften wie Risikograd, Fristen usw. aufeinander abgestimmt werden. Zur Bewertung des Gesamtrisikos des Anlageportfolios wendet die Sanitas Gruppe unter anderem die Value-at-Risk-Methode und die Expected-Shortfall-Methode an.

Versicherungstechnik
Versicherungstechnische Analysen schaffen die Grundlage zur Berechnung adäquater Prämien für die verschiedenen Versicherungsangebote. Zudem muss die Sanitas Gruppe vorausschauend Reserven und Rückstellungen bilden, die dem Umfang ihres Versichertenbestands und den versicherten Risiken entsprechen. Diese Aufgaben liegen im Kompetenzbereich des Aktuariats der Sanitas Gruppe. Die Sanitas Gruppe stellt sicher, dass die Methoden, die zur Festlegung der Rückstellungen angewendet werden, stets den neusten aktuariellen Standards entsprechen.

Interne Revision
Die Interne Revision der Sanitas Gruppe ist dem Audit Committee des Verwaltungsrats unterstellt und fungiert als unabhängige und objektive Prüfinstanz. Sie durchleuchtet Unternehmensprozesse, überwacht die Einhaltung gesetzlicher, regulatorischer und weiterer interner Vorgaben sowie das Risikomanagement und das IKS und berät die Geschäftsleitung.

Externe Revision
Seit der Generalversammlung 2015 nimmt die PricewaterhouseCoopers AG, Zürich, die Rolle als gesetzliche Revisionsstelle wahr. Sie prüft sowohl die konsolidierte Jahresrechnung als auch die jeweiligen Jahresrechnungen der Gruppengesellschaften der Sanitas Gruppe.

Aufsicht
Die Aufsicht über die Versicherer, welche die Grundversicherung anbieten, wird vom Bundesamt für Gesundheit (BAG) ausgeübt. Die Aufsicht über die Zusatzversicherungen, die dem Privatversicherungsrecht unterliegen, erfolgt durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finma). Die Sanitas Krankenversicherung (Stiftung) unterliegt der Aufsicht der Eidgenössischen Stiftungsaufsicht des Eidgenössischen Departements des Innern (EDI).

Sanitas pflegt, teilweise seit Jahrzehnten, erfolgreiche Kooperationen mit Allianz Suisse, AXA Winterthur, Basler Versicherungen, Die Mobiliar, Generali, Helvetia, Swiss Life, Swiss Life Select und Zurich Schweiz.

Weitere Kooperationen führt Sanitas mit Bupa Insurance Limited, Europ Assistance, Medgate AG und den beiden Privatklinikgruppen Genolier und Hirslanden.

Die Sanitas Gruppe informiert offen und aktiv über die Unternehmensstruktur, den Geschäftsgang, neue Angebote und Dienstleistungen sowie über ihre Positionen zu gesundheitspolitischen Themen.

Das Unternehmen publiziert jährlich einen konsolidierten Geschäftsbericht der Sanitas Gruppe einschliesslich der geprüften Jahresrechnungen der einzelnen Gruppengesellschaften.

Weitere Kommunikationsmittel von Sanitas sind das Kundenmagazin, der Kundennewsletter sowie zahlreiche Unterlagen und Broschüren über Angebote und Dienstleistungen. Sämtliche Informationen sind auf der Website www.sanitas.com öffentlich zugänglich.

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